Anders als Finanzberater, die im Auftrag von Banken und Versicherungen tätig sind, orientiert sich eine unabhängige Finanzberatung ausschließlich am Interesse unserer Kunden. Von unseren Netzwerkpartnern erwarten wir hohe fachliche und menschliche Kompetenzen. Das Leitbild unserer Arbeit sehen wir in der Philosophie des "ehrenwerten Kaufmanns". Vor dem Beginn unserer Zusammenarbeit verpflichten sich unsere Partner durch eine schriftliche Ehrenerklärung, auf Provisionszahlungen grundsätzlich zu verzichten. Anfallende Provisionen werden unseren Kunden mitgeteilt und ihnen entweder ausgezahlt oder mit unserem Beratungsentgelt verrechnet. Unsere Beratungsleistungen erbringen wir "nach bestem Wissen und Gewissen" auf der Grundlage der individuellen Vermögens- und Lebenssituation jedes einzelnen Klienten. Wichtig ist uns außerdem eine starke regionale Präsenz unserer Netzwerkpartner als Garant für eine persönliche und intensive Betreuung unserer Kunden.
"FPO Finanzberatung GmbH" - zertifizierte Finanzberatung in Bremen
Auch unsere Partner in Oldenburg und Bremen sehen ihre berufliche Identität in persönlicher und fachlicher Exzellenz. Die "FPO Finanzberatung Oldenburg GmbH" versteht sich dabei als Expertin für die private Altersvorsorge, Versicherungen und alle anderen Geldanlagen, aber auch für Finanzierungen oder eine Renditeberechnung Ihrer vermieteten Immobilie. Ihre Finanzberatung für Bremen und Umgebung zielt auf die komplexe Planung der Vermögensangelegenheiten auf den Grundlagen eines zertifizierten Financial Planning ab.
Am Anfang des Beratungsprozesses steht immer ein unverbindliches persönliches Gespräch, in dem sich beide Seiten kennenlernen, Vertrauen zueinander aufbauen sowie die individuellen Voraussetzungen und Erwartungen des Klienten besprochen werden. Nach der Vertragsunterzeichnung über die Finanzberatung folgt eine ausführliche Vermögensanalyse sowie die gemeinsame Entwicklung einer individuellen Vermögensstrategie. Oft entwickelt sich aus der zertifizierten Finanzplanung von Ingrid Otten für Bremen und Umgebung eine Klienten-Kooperation über viele Jahre, die in jedem einzelnen Fall durch Individualität, Fairness und Transparenz geprägt ist.
Zertifizierte Finanzplanung - was ist das eigentlich?
Zertifizierte Finanzplaner (Certified Financial Planner, CFP®) erbringen ihre Leistungen grundsätzlich im Rahmen einer unabhängigen Finanzberatung. In Deutschland dürfen derzeit nur 1.155 Berater diese marken- und standesrechtlich geschützte Berufsbezeichnung führen. Ihre Zertifizierung erhalten sie durch die lokale Dependance des Financial Planning Standard Board Ltd. (FBSB), dessen Hauptsitz sich in Denver/USA befindet. Voraussetzung dafür sind mindestens drei Jahre Berufserfahrung im Finanzbereich sowie das Durchlaufen eines vom FBSB anerkannten Ausbildungsprogrammes. Das CFP-Zertifikat muss in Zwei-Jahres-Intervallen erneuert werden.
Die "Bundesweite Finanz- und Honorarberatung" freut sich besonders, dass Frau Ingrid Otten unser Expertennetzwerk in Bremen und Umgebung als Zertifizierte Finanzplanerin vertritt.
