Diese Wahrheit gilt bei der Finanzplanung wie in kaum einem anderen Bereich. Denn alleine die Kenntnis von steuerrechtlichen Gegebenheiten sowie des geeigneten Zahlenmaterials, rechtfertigt keinesfalls die Beauftragung für die private Finanzplanung. Die Tätigkeit des Steuerberaters und die Aufgaben eines Finanzplaners schließen sich oftmals sogar aus.
Vertrauen ist die eine Seite- Sachkunde die andere
Viele Verbraucher, wer könnte es ihnen verdenken, haben das Vertrauen in ihren Bankberater verloren. Die Zuversicht dagegen, bei einem Steuerberater in guten Händen zu sein, ist ungebrochen. Denn er ist nicht nur mit den Finanzen seiner Mandanten bestens vertraut, sondern er steht auch in dem Ruf, unabhängig zu sein, da er von der Finanzindustrie keine Provisionszahlungen annehmen darf. Vielen Vertretern dieser ehrbaren Zunft fehlt jedoch eindeutig die Qualifikation.
Eine gute und professionelle Finanzplanung geht weit über die Kenntnisse eines Steuerberaters hinaus, ja, Finanzplanung ist ein völlig anderes Gebiet, das nicht mit einer Steuerberatung vermischt werden darf. Auch ist die Rechtslage auf der eine solche Planung stattfinden kann, nicht eindeutig geklärt. Denn es bleibt die Frage offen, wie weit die Vermögensberatung gehen darf. Darüber hinaus darf jeder Steuerberater, ohne den Nachweis für eine gesonderte Qualifikation in diesem Bereich erbringen zu müssen, seinem Mandanten ein solches Angebot offerieren.
Die richtige Wahl: Der zertifizierte Finanzplaner "CFP"
Die Abkürzung "CFP" bedeutet "Certified Financial Planner", also "Zertifizierter Finanzplaner". Der Finanzplaner, der eine solche international anerkannte Ausbildung besitzt, hat seine Professionalität offiziell unter Beweis gestellt und ist ein Spitzen Berater auf dem Gebiet des Privatkundengeschäfts. Er ist in der Lage, seine Kunden umfassend, auch auf Grund seines globalen und vernetzten Wissens, bis ins kleinste Detail bei der Finanzplanung zu beraten. Gemeinsam mit Ihnen stellt er einen Finanzplan auf, den er auf Wunsch ständig beobachtet, an veränderte gesetzliche Gegebenheiten und auch aktuell an Ihre private wirtschaftliche Situation anpasst. Die Prüfungsvorgaben sind bei der "CFP" Zertifizierung äußerst streng und die Qualitätslevel enorm hoch. Der Finanzplaner "CFP" ist überdies gehalten, die Einhaltung bestimmter Ethikregeln zu beachten.
Resümee
Ein solcherart zertifizierter Fachmann steht in der täglichen Beraterpraxis, vor allem auch hinsichtlich aktueller Zukunftsthemen und der kompetenten Einschätzung der sich ständig verändernden Marktsituation. Er berät somit unter völlig anderen Voraussetzungen, als sie bei Steuerberatern gegeben sind. Ein guter Financial Planner sucht ohnehin frühzeitig den Kontakt zu Ihrem Steuerberater, um sich mit ihm abzustimmen. So kann er von seinen Kenntnissen Ihrer persönlichen Verhältnisse in Hinsicht auf Ihre individuelle Finanzplanung profitieren.
