Diese Punkte sollten bei der Vermögensverwalter-Auswahl berücksichtigt werden
Sprechen Sie bei Ihrer Auswahl in jedem Fall mit mehr als einem Vermögensverwalter; so erfahren Sie in kürzester Zeit viel über die Konzepte und Strategien der Branche. Sollten Sie bei diesen Gesprächen eine Person Ihres Vertrauens begegnen, informieren Sie sich so gut es irgendwie geht über sie. Sie können in der Regel zwischen bankabhängigen und unabhängigen Verwaltern wählen, ausschlaggebend ist oft der Umfang des zu verwaltenden Vermögens. Des Weiteren sind folgende Fragen wichtig:
- Welche Asset- und Risikostruktur favorisiert Ihr zukünftiger Betreuer?
- Handelt es sich um ein Vermögensverwaltungsunternehmen, stellen Sie Fragen zur Größe und Kundenkreis.
- Die einzubringende Mindestsumme sollte unbedingt erfragt werden, denn sie entscheidet mit, ob der zur Wahl stehende Betreuer infrage kommt.
- Gleichen Sie Ihre individuelle Vorstellung zur Vermögensverwaltung mit dem Konzept Ihres Betreuers ab, suchen Sie dabei nach Übereinstimmungen.
Überzeugen Sie sich unbedingt von der gültigen Zulassung durch die oberste Finanzaufsicht (BaFin) als Finanzportfolioverwalter. Der Begriff Vermögensverwalter ist nicht geschützt, kann also auch missverständlich benutzt werden.
Weitere beachtenswerte Punkte bei der Vermögensverwalter-Wahl
Wenn Sie bereits kurz vor der Wahl Ihrer zukünftigen Vermögensverwaltung stehen, machen Sie einen Besuch in den Geschäftsräumen. So banal es klingen mag, lassen Sie den ersten Eindruck auf Ihr endgültiges Urteil wirken. Sie sollten die Geschäftsräume als vertrauenserweckend empfinden, zu Ihrem neuen Finanzportfolioverwalter sollte sich dort ein gutes Vertrauensverhältnis einstellen. Doch sind vor Vertragsabschluss noch weitere Fragen zu klären:
- Vergleichen Sie in Ihrem eigenen Interesse die Kosten verschiedener Vermögensverwaltungen.
- Setzen Sie diese in Relation zu den gebotenen Leistungen.
- Könnten auch andere Produkte der zukünftigen Vermögensverwaltung für Sie interessant sein?
- Hat Ihr zukünftiger Vermögensverwalter Kooperationspartner, die für Sie von Nutzen sein könnten?
Widmen Sie den Formalitäten des Vertragsabschlusses besondere Aufmerksamkeit, vor allem deren strikter Einhaltung. Die Vollmachtserteilung sollte beim Abschluss so formuliert werden, dass dem zukünftigen Vermögensverwalter keinesfalls die Möglichkeit gegeben wird, Gelder an sich selbst oder Dritte zu überweisen.
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